单用途商业预付卡管理办法（试行）
商务部
商务部令2012年第9号
《单用途商业预付卡管理办法（试行）》已经2012年8月24日商务部第68次部务会议审议通过，现予公布，自2012年11月1日起施行。
部长：陈德铭
2012年9月21日
单用途商业预付卡管理办法（试行）
第一章 总 则
第一条 为加强单用途商业预付卡管理，维护当事人合法权益，防范资金风险，根据有关法律法规，制定本办法。
第二条 从事零售业、住宿和餐饮业、居民服务业（具体行业分类表见附件1）的企业法人在中华人民共和国境内开展单用途商业预付卡业务适用本办法。
本办法所称单用途商业预付卡（以下简称单用途卡）是指前款规定的企业发行的，仅限于在本企业或本企业所属集团或同一品牌特许经营体系内兑付货物或服务的预付凭证，包括以磁条卡、芯片卡、纸券等为载体的实体卡和以密码、串码、图形、生物特征信息等为载体的虚拟卡。
第三条 集团发卡企业是指发行在本集团内使用的单用途卡的集团母公司。集团是指由同一企业法人绝对控股的企业法人联合体。
品牌发卡企业是指发行在同一品牌特许经营体系内使用的单用途卡，且拥有该品牌的企业标志或注册商标，或者经授权拥有该企业标志或注册商标排他使用权的法人企业。同一品牌特许经营体系是指使用同一企业标志或注册商标的企业法人联合体。
售卡企业是指集团发卡企业或品牌发卡企业指定的承担单用途卡销售、充值、挂失、换卡、退卡等相关业务的本集团或同一品牌特许经营体系内的企业。
第四条 规模发卡企业是指除集团发卡企业、品牌发卡企业之外的符合下列条件之一的企业：
（一）上一会计年度年营业收入500万元以上；
（二）工商注册登记不足一年、注册资本在100万元以上。
商务部可以根据具体情况调整规模发卡企业标准，以公告的形式公布。
第五条 商务部负责全国单用途卡行业管理工作。县级以上地方人民政府商务主管部门负责本行政区域内单用途卡监督管理工作。
第六条 单用途卡行业组织按照章程为其成员提供信息咨询和宣传培训等服务，发挥行业自律作用。
第二章 备 案
第七条 发卡企业应在开展单用途卡业务之日起30日内按照下列规定办理备案：
（一）集团发卡企业和品牌发卡企业向其工商登记注册地省、自治区、直辖市人民政府商务主管部门备案；
（二）规模发卡企业向其工商登记注册地设区的市人民政府商务主管部门备案；
（三）其他发卡企业向其工商登记注册地县（市、区）人民政府商务主管部门备案。
第八条 发卡企业应向备案机关提交下列材料：
（一）《单用途卡发卡企业备案表》；
（二）《企业法人营业执照》（副本）复印件；
（三）组织机构代码证复印件；
发卡企业为外商投资企业的，还应提交外商投资企业批准证书复印件。
《单用途卡发卡企业备案表》可以从备案机关处领取或通过商务部政府网站（www.mofcom.gov.cn）下载 （格式见附件2）。
第九条 规模发卡企业除提交本办法第八条规定的材料外，还应向备案机关提交下列材料：
（一）经审计机构审计的上一年度财务报表（加盖公章），但工商注册登记不足一年的规模发卡企业除外；
（二）实体卡样本（正反面）、虚拟卡记载的信息样本；
（三）单用途卡业务、资金管理制度；
（四）单用途卡购卡章程、协议；
（五）资金存管账户信息和资金存管协议。
第十条 集团发卡企业和品牌发卡企业除提交本办法第八条规定的材料外，还应向备案机关提交下列材料：
（一）经审计机构审计的上一年度财务报表及合并财务报表（加盖公章），但工商注册登记不足一年的集团发卡企业、品牌发卡企业除外；
（二）实体卡样本（正反面）、虚拟卡记载的信息样本；
（三）单用途卡业务、资金管理制度；
（四）单用途卡购卡章程、协议；
（五）资金存管账户信息和资金存管协议；
（六）与售卡企业签订的协议文本及售卡企业清单；
（七）集团发卡企业提交集团股权关系说明；品牌发卡企业提交企业标志、注册商标所有权或排他使用权证明。
第十一条 备案机关对已备案的发卡企业予以编号，并在商务部和备案机关指定的媒体上公告，提供公众查询服务。
第十二条 备案事项发生变更、发卡企业类型改变或单用途卡业务终止时，发卡企业应在变化之日起15个工作日内向备案机关办理变更、注销手续。
第三章 发行与服务
第十三条 企业可发行记名卡和不记名卡，记名卡可挂失。
发卡企业应在实体卡卡面上记载发卡企业名称及联系方式、卡号、使用规则、注意事项等。集团发卡企业还应标明集团名称，品牌发卡企业应标明统一的企业标志或注册商标。虚拟卡也应记载上述信息。已备案的发卡企业可标明备案编号。
第十四条 发卡企业或售卡企业应公示或向购卡人提供单用途卡章程，并应购卡人要求签订购卡协议。发卡企业或售卡企业应履行提示告知义务，确保购卡人知晓并认可单用途卡章程或协议内容。
单用途卡章程和购卡协议应包括以下内容：
（一）单用途卡的名称、种类和功能；
（二）单用途卡购买、充值、使用、退卡方式，记名卡还应包括挂失、转让方式；
（三）收费项目和标准；
（四）当事人的权利、义务；
（五）纠纷处理原则和违约责任；
（六）相关法律法规规章和规范性文件规定的其他事项。
第十五条 个人或单位购买（含充值，下同）记名卡的，或一次性购买1万元（含）以上不记名卡的，发卡企业或售卡企业应要求购卡人及其代理人出示有效身份证件，并留存购卡人及其代理人姓名或单位名称、有效身份证件号码和联系方式。
个人有效身份证件包括居民身份证、户口簿、军人身份证件、武警身份证件、港澳台居民通行证、护照等。单位有效身份证件包括营业执照、事业单位法人证书、税务登记证、组织机构代码证等。
第十六条 发卡企业和售卡企业应保存购卡人的登记信息5年以上。
发卡企业和售卡企业应对购卡人及其代理人的身份信息和交易信息保密，除法律另有规定外，不得向第三方提供。
第十七条 单位一次性购买单用途卡金额达5000元（含）以上或个人一次性购卡金额达5万元（含）以上的，以及单位或个人采用非现场方式购卡的，应通过银行转账，不得使用现金，发卡企业或售卡企业应对转出、转入账户名称、账号、金额等进行逐笔登记。
发卡企业和售卡企业应严格按照国家有关规定开具发票。
第十八条 单张记名卡限额不得超过5000元，单张不记名卡限额不得超过1000元。
单张单用途卡充值后资金余额不得超过前款规定的限额。
第十九条 记名卡不得设有效期；不记名卡有效期不得少于3年。
发卡企业或售卡企业对超过有效期尚有资金余额的不记名卡应提供激活、换卡等配套服务。
第二十条 使用单用途卡购买商品后需要退货的，发卡企业或受理企业应将资金退至原卡。原单用途卡不存在或退货后卡内资金余额超过单用途卡限额的，应退回至持卡人在同一发卡企业的同类单用途卡内。
退货金额不足100元（含）的，可支付现金。
第二十一条发卡企业或售卡企业应依单用途卡章程或协议约定，提供退卡服务。
办理退卡时，发卡企业或售卡企业应要求退卡人出示有效身份证件，并留存退卡人姓名、有效身份证件号码、退卡卡号、金额等信息。
发卡企业或售卡企业应将资金退至与退卡人同名的银行账户内，并留存银行账户信息。卡内资金余额不足100元（含）的，可支付现金。
第二十二条 发卡企业终止兑付未到期单用途卡的，发卡企业和售卡企业应向持卡人提供免费退卡服务，并在终止兑付日前至少30日在备案机关指定的媒体上进行公示。
第四章 资金管理
第二十三条 发卡企业和售卡企业应定期核对与单用途卡业务相关的账务，及时对交易数据进行记录和清算。
第二十四条 发卡企业应对预收资金进行严格管理。预收资金只能用于发卡企业主营业务，不得用于不动产、股权、证券等投资及借贷。
第二十五条 主营业务为零售业、住宿和餐饮业的发卡企业，预收资金余额不得超过其上一会计年度主营业务收入的40%；主营业务为居民服务业的发卡企业的预收资金余额不得超过其上一会计年度主营业务收入；工商注册登记不足一年的发卡企业的预收资金余额不得超过其注册资本的2倍。
集团发卡企业预收资金余额不得超过其上一会计年度本集团营业收入的30%。
本办法所称预收资金是指发卡企业通过发行单用途卡所预收的资金总额，预收资金余额是指预收资金扣减已兑付商品或服务价款后的余额。
第二十六条 规模发卡企业、集团发卡企业和品牌发卡企业实行资金存管制度。规模发卡企业存管资金比例不低于上一季度预收资金余额的20%；集团发卡企业存管资金比例不低于上一季度预收资金余额的30%；品牌发卡企业存管资金比例不低于上一季度预收资金余额的40%。
第二十七条 规模发卡企业、集团发卡企业和品牌发卡企业应确定一个商业银行账户作为资金存管账户，并与存管银行签订资金存管协议。
资金存管协议应规定存管银行对发卡企业资金存管比例进行监督，对超额调用存管资金的指令予以拒绝，并按照备案机关要求提供发卡企业资金存缴情况。
第二十八条 规模发卡企业、集团发卡企业和品牌发卡企业可以使用担保预收资金的保证保险、银行保函等方式冲抵全部或部分存管资金。
第二十九条 规模发卡企业、集团发卡企业和品牌发卡企业应在境内建立与发行单用途卡规模相适应的业务处理系统，并保障业务处理系统信息安全和运行质量。
发生重大或不可恢复的技术故障时，规模发卡企业、集团发卡企业、品牌发卡企业应立即向备案机关报告。
第三十条发卡企业应将单用途卡业务纳入日常管理，制定预收资金结算、风险管理、日常监督、应急处置等制度。
第三十一条 规模发卡企业应于每季度结束后15个工作日内，集团发卡企业和品牌发卡企业应于每季度结束后20个工作日内登录商务部“单用途商业预付卡业务信息系统”，填报上一季度单用途卡业务情况。其他发卡企业应于每年1月31日前填报《发卡企业单用途卡业务报告表》（格式见附件3）。
发卡企业填报的信息应当准确、真实、完整，不得故意隐瞒或虚报。
第五章 监督管理
第三十二条 省、自治区、直辖市人民政府商务主管部门应制定专项应急预案，积极预防、妥善处理本行政区域内涉及单用途卡业务的重大突发性事件，并及时上报商务部。
第三十三条商务部和地方人民政府商务主管部门应对发卡企业和售卡企业的单用途卡业务活动、内部控制和风险状况等进行定期或不定期的现场及非现场检查。发卡企业和售卡企业应配合商务主管部门的检查。
第三十四条商务部应建立健全“单用途商业预付卡业务信息系统”。地方人民政府商务主管部门应充分运用信息化手段加强对发卡企业的监督管理。
第三十五条商务部和地方人民政府商务主管部门应通过12312商务举报投诉服务平台接受与本办法有关的举报和投诉。
第六章 法律责任
第三十六条 发卡企业违反本办法第七条规定的，由违法行为发生地县级以上地方人民政府商务主管部门责令限期改正；逾期仍不改正的，处以1万元以上3万元以下罚款。
第三十七条 发卡企业或售卡企业违反本办法第十四条至第二十二条规定的，由违法行为发生地县级以上地方人民政府商务主管部门责令限期改正；逾期仍不改正的，处以1万元以上3万元以下罚款。
发卡企业违反本办法第二十四条至第二十七条、第三十一条规定的，由备案机关责令限期改正；逾期仍不改正的，处以1万元以上3万元以下罚款。
集团发卡企业、品牌发卡企业疏于管理，其隶属的售卡企业12个月内3次违反本办法规定受到行政处罚的，备案机关可以对集团发卡企业、品牌发卡企业处以3万元以下罚款。
第三十八条 发卡企业违反本办法第二十九条规定，造成重大损失的，由备案机关处以1万元以上3万元以下罚款。
第三十九条 发卡企业和售卡企业违反本办法受到行政处罚的，由实施处罚的商务主管部门在指定媒体上公示处罚信息。
第七章 附 则
第四十条 已开展单用途卡业务的发卡企业应在本办法实施之日起90日内完成备案。
第四十一条 动力燃料销售企业发行的，用于为确定的生产经营性车辆兑付动力燃料的记名预付凭证，不适用本办法。
第四十二条 本办法自2012年11月1日起实施。
长春市农村机械维修点管理办法
吉林省长春市人民政府
长春市农村机械维修点管理办法
长春市人民政府
第一章 总则
第一条 为加强我市农村机械维修点的管理，提高维修质量，保证农村机械的良好技术状态，充分发挥农村机械的作用，根据国家和省的有关规定，结合我市实际，制定本办法。
第二条 凡在我市从事维修农用汽车（指设在乡、镇及其以下，下同）拖拉机、内燃机、农村机电设备及农、林、牧、副、渔业机械设备的国营、集体（合作）厂（车间）、私营企业和个体维修户，均为农村机械维修点（以下简称农机维修点），一律遵守本办法。
第三条 各级农业机械管理局（以下简称农机局）是全市农机维修点的行业主管部门。市、县（市）、区成立农机维修管理领导小组，负责组织协调工作，其办公室设在农机局内。
各级农机维修领导小组下设农机维修考核委员会和农机维修监察站，负责本辖区内农机维修点的技术管理。
第四条 工商、物价、税务、标准计量、劳动等部门要各司其职，密切协作，共同做好农机维修点的管理工作。
第二章 农机维修点等级标准
第五条 农机维修点分为综合维修点和专项维修点以及流动修理户。
第六条 农机综合维修点由高到低分为一、二、三级。
三级维修点：能够承担农用汽车、拖拉机、内燃机燃机等农村动力机械、机具的技术保养、故障排除和零星修理等；具备必要的修理拆装工具、量具、钳、焊等修理设备；修理车间面积在50平方米以上；主修工技术水平达到部颁标准三级以上。
二级维修点：除能承担三级维修点和修理项目外，还能进行农用汽车、大中型拖拉机、内燃机等农村动力机械的底盘恢复性修理、发动机局部修理、整机高号保养和故障排除、小型机电设备和大型农具的修理；除具备三级维修点的修理设备条件外，还应具备相应的拆装、清洗、检测、
修理和调试设备，以及车、钳、锻、焊等必要的修理加工设备；修理车间面积在100平方米以上，具备文明、安全生产条件，管理制度健全，常用技术资料齐备；配备一名以上修理技术人员或高级修理工负责技术工作，部颁标准四级以上技术工人达到修理工人总数的20％以上。
一级维修点：除能承担二级维修点的修理项目外，能够承担农用汽车、大中型拖拉机、内燃机等农村动力机械的整机和发动机恢复性修理，总成和零件的专业化修复或再生；具备农村动力机械的拆卸、清洗、鉴定、修理、安装、磨合、调试、修理质量检验等全套设备和相应的加工、修
旧设备；修理车间的面积在400平方米以上，工作间及其设施符合各工种的要求 具备文明、安全生产条件，管理制度健全，常用技术资料齐备；修理技术人员不低于修理工人总数的5％，至少有一名工程师或助理工程师、技师负责技术工作，部颁标准五级以上技术工人达到修理工人总
数的20％以上，有专职质量检验员。
第七条 农机专项维修点是指经营一项或多项业务的维修点。具体标准如下：
燃油泵维修点：能够承担农用汽车、拖拉机、柴油机的柴油燃油泵的修理调试；具备燃油泵试验台、喷油器试验台、标准泵、零件拆装清洗作业台及各种专业装拆工具；室内作业面积在10平方米以上；燃油泵修理调试工技术水平为部颁标准四级以上。
电机电器维修点：能够承担农用电机、电器的维修、保养和调试。具备电器试验台、电工仪表、仪表灯具检修台及专用手工工具等；室内作业面积在10平方米以上；电器修理工技术水平为部颁标准四级以上。
轮胎补修点：能够承担农村运输机械的轮胎修补。具有补胎设备、空压机、轮胎拆装机、气压表及轮胎拆装专用工具；有足够的工作场地；轮胎修补工技术水平为部颁标准四级以上。
农机焊修点：能够承担农村机械的焊接（补）修理。具备气焊设备、电焊机、台钻、砂轮机、车床等；有相应的工作场地；焊修工技术水平为部颁标准四级以上。
第八条 流动修理户要具备常用的拆装工具和量具；修理工技术水平为部颁标准三级以上；有确定的经营项目和范围。
第九条 尚未颁布相应标准的维修点，可根据实际情况，参照本办法第六条、第七条的标准确定相应的数量和级别。
第三章 农机维修点的开业，变更与注销
第十条 开办农机维修点应具备以下条件：
（一）有符合规定的名称；
（二）有与经营规模、范围相适应的从业人员及法人代表；
（三）有与经营规模、范围相适应的场所；
（四）有与经营规模、承担的项目相适应的管理制度、机构及条件；
（五）具备法律、法规规定的其它条件。
第十一条 农机维修点申请开业，须填报《农村机械维修点技术登记表》，由其主管部门审核（个体户由所在街道办事处或乡人民政府审核）后，报当地农机管理部门。农机管理部门按开业条件和专级标准进行审定，合格者发给《农村机械维修点技术合格证》。
第十二条 农机维修点等级审批应按如下程序进行：一级维修点由长春市农机局组织审定，报省农机局批准，报农业部农机化管理司备案。
二级维修点和燃油泵、曲轴、电机等高级专项维修点，由县（市）、区农机管理部门组织审定，报长春市农机局批准，报省农机局备案。
三级维修点和一般专项维修点、流动修理户，由县（市）、区农机管理部门审批，报长春市农机局备案。
第十三条 农机维修点凭《农村机械维修点技术登记表》和《农村机械维修点技术合格证》到工商行政管理部门申请登记注册，经核准后领取营业执照，方可营业。
第十四条 对已经营业，尚未领取《农村机械维修点技术合格证》的农机维修点，须向当地农机管理部门提出申请，按本办法规定重新进行考核，合格者补发《农机维修点技术合格证》，不合格者不得继续营业。
第十五条 农机维修点开业条件改变时，应及时向农机管理部门及工商行政管理部门申请变更登记。
第十六条 农机维修点歇业、撤销、宣告破产或者因其他原因终止营业，应当向当地农机管理部门办理注销登记，收缴《农村机械维修点技术合格证》，工商行政管理部门缴销其营业执照。
第十七条 农机维修点开业、变更和注销由长春市农机局发布登记公告。
第四章 农机维修质量管理
第十八条 农机维修点必须遵守以下规定：
（一）严格按照国家颁布的农机修理技术标准和修理工艺维修农村机械；
（二）修理所用的零部件（包括修复和加工的零部件）必须是符合国家有关标准的合格产品；
（三）对所用的设备、仪器、检测量具等，要经常进行保养与维修，并定期到计量管理部门核验，以保持其应有的精度。
第十九条 在保修期内因修理技术原因造成的机件损坏或发生事故，应由维修点免费返修或赔偿损失。
第二十条 托修户和农机维修点因修理质量和价格而发生争议时，由当地农机管理部门组织技术鉴定和处理，对处理结果有异议的可以向标准计量部门或物价部门申请促裁，也可以向处理部门的上级机关申请复议。
第二十一条 农机维修点对承修的农用汽车、拖拉机、内燃机等恢复性修理（大修），均应将修前和修后的技术数据和指标记入档案；一般性修理要填写卡片，一式两份，承修单位和托修户各持一份。
农机维修点要定期向农机管理部门填报修理统计表。
第五章 农机维修点的一般管理
第二十二条 农机维修点的修理收费标准按吉林省政府有关规定执行。没有统一规定的项目，其收费标准可由托修和承修双方协商，按质论价。
第二十三条 农机维修点的修理费结算，一律使用《吉林省农村机械修理材料结算明细表》
第二十四条 农机维修点的开业、变更和年审，按规定须缴纳考核登记手续费及证、卡费。
农机维修点每年进行一次年审。
第二十五条 各级农机维修监察站负责对农机维修行业的监督检查；农机维修监察人员执行公务时，应携带证件和佩带证章。
第二十六条 农机修理工的培训、考核和管理，由农机、劳动管理部门负责，按照国家和省的有关规定执行。
第六章 奖励与处罚
第二十七条 对于修理质量好、服务态度端正、深受托修户好评的农机维修点，由农机管理部门根据有关规定予以奖励。
第二十八条 违反本办法第十一、十三条规定、对擅自开业的农机维修点，由农机管理部门会同工商行政管理部门没收其全部收入，并责令停业；对超出核准登记的经营范围，从事经营活动的，予以警告、没收非法所得处理。严重的限期停业整顿。
第二十九条 违反本办法第十九条，除无偿返修外，对承修户按返修工时费额罚款。对修理质量差、群众意见大的农机维修点，要停业整顿，问题严重的要吊销其技术合格证和营业执照。造成重大事故、触犯刑律的，提请司法部门依法处理。
第三十条 违反本办法第二十二条，对不按规定标准收费的农机维修点，除将多收费额退还托修户外，由物价部门按有关规定处理。
第三十一条 对采取给私人回扣等手段搞非法经营的农机维修点，处以一百元以上，五百元以下罚款。严重的缴销其技术合格证。触犯刑律的，提司法部门依法处理。
第三十二条 违反本办法第二十三条，对不按规定使用发票结算维修费用的，处以维修费全额50％的罚款。
第三十三条 对拒绝接受农机主管部门和其他有关部门监督检查或在接受检查过程中，弄虚作假、无理取闹、围攻、辱骂、殴打监察人员的，处以五十元以上，一百元以下罚款。情节严重的，缴销技术合格证和营业执照。触犯刑律的，提请司法部门依法处理。
第三十四条 对伪造、涂改、转借、出租营业执照和技术合格证的维修点，除缴销证件外，处以五十元以上，五百元以下缴款。
第七章 附则
第三十五条 本办法由长春市农机局负责组织实施。
第三十六条 本办法自公布之日起施行。
1991年2月7日
